EuroWire , LONDRES : A dívida estudantil está ampliando a desigualdade entre os aspirantes a compradores de primeira casa no Reino Unido, com os mutuários economizando quase £ 2.000 a menos por ano para a entrada do que pessoas sem empréstimos estudantis, de acordo com uma nova pesquisa do Barclays divulgada em 23 de março. O banco afirmou que os potenciais compradores com dívidas estudantis reservam, em média, £ 310 por mês, em comparação com £ 473,70 entre aqueles sem essas dívidas, resultando em um déficit anual de £ 1.964,40.
O Barclays afirmou que as conclusões foram baseadas em duas pesquisas da Opinium com 2.000 consumidores e mostraram que o pagamento de empréstimos estudantis continua sendo uma pressão financeira significativa para potenciais compradores que já enfrentam custos de moradia elevados. Entre os entrevistados com dívidas estudantis, 44% disseram que os pagamentos afetaram sua estabilidade financeira a longo prazo, enquanto 41% disseram que a dívida dificultou a compra de um imóvel.
Os números reforçam a evidência de que a acessibilidade à habitação continua sendo uma barreira fundamental para os compradores mais jovens, mesmo com a persistência da demanda em segmentos de menor valor do mercado. O Barclays afirmou que 68,5% das compras de imóveis por compradores iniciantes em fevereiro de 2026 foram de casas com preço inferior a £ 300.000, um aumento em relação aos 60,9% registrados no mesmo mês do ano anterior, indicando que mais compradores estão concentrando suas buscas em imóveis abaixo desse valor.
Reembolsos de empréstimos para graduados sob escrutínio
Os dados sobre compra de imóveis surgem num momento em que o financiamento estudantil está a atrair cada vez mais a atenção política e das políticas públicas no Reino Unido. A Comissão do Tesouro no Parlamento anunciou este mês a abertura de um inquérito sobre os empréstimos estudantis e a tributação mais abrangente dos graduados, após o aumento da preocupação com os prazos de reembolso e a decisão do governo de congelar o limite de reembolso por três anos a partir de abril de 2027.
As diretrizes oficiais atuais indicam que o limite de pagamento para empréstimos estudantis do Plano 2 será de £ 29.385 a partir de abril de 2026, enquanto o limite para o Plano 3 de pós-graduação permanece em £ 21.000. Os mutuários do Plano 2 reembolsam 9% dos rendimentos acima do limite, uma estrutura que pode reduzir a renda disponível durante os anos em que muitos graduados também estão tentando economizar para dar entrada em uma casa ou se qualificar para um financiamento imobiliário.
O peso da dívida cobre os custos de habitação.
Dados oficiais mostram a dimensão do endividamento que os recém-formados enfrentam. A Biblioteca da Câmara dos Comuns informou que a dívida média entre os estudantes na Inglaterra que concluíram seus estudos em 2024 era de £ 53.000 quando começaram a ser obrigados a pagar, a partir de abril de 2025, enquanto o saldo devedor dos empréstimos estudantis na Inglaterra atingiu £ 267 bilhões no final de março de 2025. Esses números ressaltam a magnitude das obrigações que muitos graduados carregam para suas vidas profissionais.
Ao mesmo tempo, os graduados continuam a ganhar, em média, mais do que os não graduados, mas o Barclays afirmou que os resultados da pesquisa sugerem que as vantagens de renda não compensam totalmente o efeito dos pagamentos e dos custos de habitação na poupança para a entrada de uma casa. As estatísticas do Departamento de Educação mostram que os salários nominais medianos em 2024 eram de £ 42.000 para graduados e £ 30.500 para não graduados. O Barclays disse que a pesquisa aponta para um mercado imobiliário em que a dívida estudantil está se tornando uma linha divisória mais visível entre os compradores de primeira habitação nos segmentos de imóveis de menor preço na Grã-Bretanha.
O artigo "Dívida estudantil no Reino Unido desacelera a poupança para a primeira casa" foi publicado originalmente no Reynolds News .